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In diesem Artikel sehen wir uns für Sie an, mit welchen Bank Aktien Sie im Jahr 2024 auf ein Revival der Finanzhäuser setzen könnten, und stellen Ihnen unsere Top Ten Bank-Aktien vor. Drei der Werte, die Deutsche Bank, ING Group und Barclays, schauen wir uns etwas genauer an.
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- Steigende Gewinne dank höherer Zinsen
- Welche Bank Aktien kaufen?
- Liste der besten Bank-Aktien
- Top-Aktien der Banken Branche
- Mit Banken-ETFs vom Aufwärtstrend der Bankbranche profitieren
- Bankaktien mit starken Gewinnaussichten
- Beste Bank Aktien Vergleich: Liste nach Performance
- Fazit: Bankaktien langfristig attraktiv
- Sie möchten selber in Bank Aktien investieren?
Steigende Gewinne dank höherer Zinsen
Bank-Werte, insbesondere die Deutsche Bank Aktie und die Commerzbank Aktie, waren seit der Finanzkrise 2008 stetig abwärts getaumelt und entwickelten sich für die Anleger zu richtigen Verlustbringern. Die bescheidene Kursentwicklung vieler Bank-Aktien lag nicht zuletzt an den niedrigen und zum Teil negativen Zinsen, die es den Banken fast unmöglich machten, nennenswerte Zinsmargen zu erzielen. Dazu kam, dass die Geschäftsmodelle der Traditionsbanken durch neue FinTech-Unternehmen zunehmend in Bedrängnis gerieten. Zumindest was die Zinsen angeht, hat sich die Situation mittlerweile geändert, denn die Notenbanken haben die Leitzinsen kräftig erhöht. Potenzielle Zinssenkungen wurden aufgrund der hartnäckig hohen Preissteigerungsraten weiter nach hinten geschoben. Das Schöne für die Banken ist derzeit, dass sich die Kreditausfälle trotz des hohen Zinsniveaus weiterhin in Grenzen halten. In einem solchen Umfeld könnten die Gewinne der Bankhäuser positiv überraschen. Dies wiederum könnte dann auch die Kurse der Bank-Aktien erneut beflügeln.
Welche Bank Aktien kaufen?
Weltweit gibt es hunderte börsennotierte Bankhäuser. Doch welche Bank-Aktien könnten Anleger kaufen? In der folgenden Tabelle finden Sie eine Aktien-Liste von zehn ausgewählten Bank Aktien für das Jahr 2024. Drei dieser Werte mit ordentlichem Kurspotenzial stellen wir Ihnen im Anschluss kurz vor.
Liste der besten Bank-Aktien
| Bank Aktie | Market Cap in Mrd. | Kurs | Währung | Symbol | ISIN |
|---|---|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co | 684,38 | 240,23 | USD | JPM | US46625H1005 |
| Bank of Montreal | 68,65 | 93,76 | USD | BMO | CA0636711016 |
| ING GROUP NV | 49,37 | 14,94 | EUR | INGA | NL0011821202 |
| Barclays PLC | 44,58 | 3,14 | EUR | BARC | GB0031348658 |
| Bank of America Corp. | 356,10 | 46,10 | USD | BAC | US0605051046 |
| Deutsche Bank AG | 31,62 | 15,89 | EUR | DBK | DE0005140008 |
| Wells Fargo & Company | 244,48 | 73,30 | USD | WFC | US9497461015 |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 182,50 | 580,25 | USD | GS | US38141G1040 |
| Commerzbank AG | 18,99 | 15,75 | EUR | CBK | DE000CBK1001 |
| Citigroup Inc. | 129,74 | 68,24 | USD | C | US1729674242 |
Top-Aktien der Banken Branche
In folgende Bank-Aktien könnten Anleger investieren, wenn sie die Entwicklungen im Bankensektor für sich nutzen möchten.
Deutsche Bank: Kosten runter, Gewinne rauf
Die Deutsche Bank (ISIN: DE0005140008 – Symbol: DBK – Währung: EUR) blickt auf keine sehr einfache Zeit zurück. Während das grösste deutsche Bankhaus bis zur Finanzkrise noch als internationales Branchenschwergewicht galt, ist der Konzern heute nur noch ein Schatten vergangener Tage. Nach zahlreichen Restrukturierungsmassnahmen kommt die Deutsche Bank heute auf einen Börsenwert von gerade mal 31 Mrd. EUR. Damit ist das Finanzinstitut im Vergleich zu grossen US-Banken wie der Bank of America oder JP Morgan Chase, die auf umgerechnet rund 272 Mrd. EUR bzw. 506 Mrd. EUR Marktkapitalisierung kommen, mittlerweile ein regelrechter Zwerg. Doch nun könnten für das Unternehmen wieder bessere Zeiten anstehen, denn nach einem jahrelangen Konzernumbau haben sich die Aussichten auf steigende Gewinne stark verbessert. Zuletzt liefen vor allem die Geschäfte im Bereich Investmentbanking sowie beim Beratungs- und Emissionsgeschäft glänzend.
Steigende Gewinne erwartet: Deutsche Bank Aktie günstig bewertet
Für das vergangene Geschäftsjahr 2023 meldete die Deutsche Bank einen Gewinn in Höhe von 2,03 EUR je Aktie (-14 %). Für das laufende Jahr erwarten Marktexperten allerdings wieder einen moderaten Gewinnanstieg um +8 % auf 2,20 EUR je Aktie. Im nächsten Jahr soll dann pro Aktie wieder ein höheres Ergebnis in Höhe von 2,61 EUR (+19 %) erzielt werden. Um die Profitabilität zu erhöhen, hat Vorstandschef Christian Sewing weitere Sparmassnahmen wie beispielsweise Stellenstreichungen angekündigt. Werden die Ziele der Analysten erreicht, so käme die Deutsche Bank Aktie bei einem aktuellen Kurs von 15,63 EUR in diesem Jahr auf ein extrem niedriges KGV von 7,1 und im Jahr 2025 auf ein KGV von 6.
Die Aktie der Deutschen Bank befindet sich seit dem Jahr 2020 in einem Aufwärtstrend und erreichte zuletzt mit knapp 17 EUR den höchsten Stand seit dem Jahr 2017. Aktuell werden wieder Notierungen im Bereich von über 15 EUR verzeichnet. Die im internationalen Vergleich sehr günstig bewertete DB Aktie ist vor allem für mutige Anleger geeignet, die auf eine Fortsetzung der zuletzt insgesamt doch recht positiven Geschäftsentwicklung setzen möchten.
ING Group: Glänzende Geschäftsentwicklung
Die ING Group (ISIN: NL0011821202 – Symbol: INGA – Währung: EUR) ist eine weltweit aktive niederländische Finanzholding, zu der verschiedene Banken und Versicherungen gehören, darunter die niederländische Bank ING, die deutsche ING-DiBa oder der Hypothekenvermittler Interhyp. Der Konzern mit Sitz in Amsterdam ist zwar weltweit in mehr als 40 Ländern vertreten, der Schwerpunkt der Geschäftstätigkeit liegt jedoch klar in Europa. Mit einer Marktkapitalisierung von ca. 50 Mrd. EUR (Aktienkurs 16 EUR) ist der ING-Konzern an der Börse nicht ganz doppelt so wertvoll wie die Deutsche Bank und zählt zu den 30 grössten Banken der Welt. Für das Jahr 2023 meldete der niederländische Finanzkonzern einen Gewinnanstieg um +15 % auf 1,16 EUR je Aktie. Und auch für das laufende Jahr 2024 erwarten Marktexperten eine erhebliche Gewinnsteigerung um +64 % auf ca. 1,90 EUR je Aktie. Im kommenden Jahr 2025 soll dann ein Ergebnis in Höhe von 2,07 EUR pro Aktie (+9 %) erzielt werden.
Basis Investment im europäischen Bankensektor
Mit einer harten Kernkapitalquote von knapp 14,7 % steht die ING im internationalen Vergleich sehr stark da. Aufgrund der hohen Finanzkraft kann es sich der Konzern weiterhin leisten, überschüssiges Kapital grosszügig in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen an die Aktionäre zurückzugeben.
Die Aktie der ING Group, die sich seit Anfang 2022 in einer Seitwärtskonsolidierung befindet, ist auf dem aktuellen Kursniveau von ca. 16 EUR im Vergleich zu anderen Aktien nicht allzu teuer bewertet, das KGV für dieses Jahr liegt bei 8,4 und sinkt im kommenden Jahr voraussichtlich auf 7,7. Aus unserer Sicht ist die ING-Aktie ein Basisinvestment im europäischen Bankensektor, eine solide Bank Aktie für jedes Portfolio.
Barclays: Drittgrösste britische Bank
Barclays (ISIN: GB0031348658 – Symbol: BARC – Währung: GBP) ist eine internationale Bank mit Sitz in London, Grossbritannien. Die Wurzeln des Bankhauses gehen zurück bis ins Jahr 1690, als die Goldschmiede John Freame und Thomas Gould in London dazu übergingen, Gold und Wertsachen ihrer Kunden in Verwahrung zu nehmen. Zu Reichtum kam das Bankhaus dann vor allem während der Kolonialzeit. Heute ist Barclays die drittgrösste Bank in Grossbritannien. Die Barclays Aktien sind an der London Stock Exchange (LSE) und an der NYSE gelistet.
Sehr moderat bewertete Bank-Aktie
Im Jahr 2023 meldete Barclays einen abermaligen Ergebnisrückgang in Höhe von -10 % auf 0,27 GBP je Aktie. Für das laufende Jahr 2024 gehen die Analysten allerdings schon wieder von einem Gewinnanstieg von +15 % auf 31 Pence aus. Im kommenden Jahr 2025 sieht der Konsens dann ein Ergebnis in Höhe von 38 Pence (+22,5 %) vor. Damit liegt das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) für die Jahre 2024 und 2025 bei 6,5 bzw. 5,3. Dies ist wie bei den beiden anderen Bank Aktien im Vergleich zu anderen Aktien eine sehr attraktive Bewertung. Und wie bei der ING Group fliesst auch bei Barclays Geld in Form von Dividenden und Aktienrückkäufen an die Aktionäre.
Auch die Barclays Aktie befindet sich seit Herbst 2023 in einer neuen Aufwärtsbewegung. Auf dem aktuellen Kursniveau 2,41 EUR bzw. 2,02 GBP ist die Aktie des britischen Bankhauses äusserst moderat bewertet. Sollte die Gewinnentwicklung positiv überraschen, so könnte dies der Aktie wieder Impulse nach oben bescheren. Anleger sollten jedoch beachten, dass die Aktie der Barclays-Bank relativ volatil ist und immer wieder höhere Schwankungen aufweist. Dies sollte mutige Anleger jedoch nicht davon abhalten, längerfristig in den englischen Bankwert zu investieren. Bewertungstechnisch besteht einige Luft nach oben.
Mit Banken-ETFs vom Aufwärtstrend der Bankbranche profitieren
Anlegern, die von einer Kurserholung der Bankhäuser profitieren möchten, stehen neben Einzelaktien auch einige Bank-ETFs (Exchange Traded Funds) zur Verfügung. Darunter sind beispielsweise der momentan knapp 1 Mrd. EUR schwere iShares Euro Stoxx Banks (DE0006289309 – Symbol: EXX1 – Währung: EUR), der in europäische Bank Aktien wie BNP Paribas, Banco Santander, UniCredit, ING Group, Intesa Sanpaolo oder die Nordea Bank investiert. Auch die Aktien der Deutsche Bank AG und der Commerzbank sind im Portfolio vertreten.
Der mit 48 Mio. EUR Fondsgrösse deutlich kleinere Amundi ETF MSCI Europe Banks (ISIN: FR0010688176 – Symbol: 18M3 – Währung: EUR) bildet die Kursentwicklung des MSCI Europe Banks Index nach.
Der in USD notierte iShares S&P U.S. Banks ETF (ISIN: IE00BD3V0B10 – Symbol: IUS2 – Währung: USD), der aktuell auf ca. 286 Mio. USD Volumen kommt, investiert in US-amerikanische Bank-Aktien.
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Bankaktien mit starken Gewinnaussichten
Zuletzt liefen die Geschäfte der Banken wieder deutlich besser. Zum einen kam das Investmentbanking durch einen florierenden Aktienhandel und zahlreiche Unternehmensfusionen wieder in Schwung und zum anderen kam es nach vielen Jahren mit Niedrig- und Negativzinsen zu einer nachhaltigen Zinswende. Dadurch verbesserten sich die Gewinnaussichten der Kreditinstitute erheblich, denn mit steigenden Zinsen steigen auch die Zinsmargen der Banken. So lange am Horizont keine Rezession auftaucht, sind die Aussichten auf weitere Kurssteigerungen bei Bank-Aktien glänzend.
Beste Bank Aktien Vergleich: Liste nach Performance
| Bank Aktie | Kurs | 52 W Tief | 52 W Hoch | YTD | 6 M | 1 J | 5 J |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Barclays | 3,14 | 1,62 | 3,19 | 75,42 % | 23,62 % | 91,09 % | 60,35 % |
| Goldman Sachs | 580,25 | 334,55 | 607,15 | 50,41 % | 24,06 % | 70,94 % | 166,28 % |
| Wells Fargo | 73,30 | 42,15 | 74,70 | 48,92 % | 20,01 % | 71,30 % | 36,91 % |
| Commerzbank | 15,75 | 10,15 | 16,99 | 46,58 % | 1,71 % | 39,94 % | 211,26 % |
| JPMorgan Chase | 240,23 | 151,92 | 248,00 | 41,23 % | 17,31 % | 56,72 % | 85,32 % |
| Bank of America | 46,11 | 29,32 | 47,02 | 36,95 % | 17,36 % | 53,65 % | 41,05 % |
| Citigroup | 68,25 | 44,56 | 70,20 | 32,68 % | 6,52 % | 50,80 % | -7,66 % |
| Deutsche Bank | 15,89 | 10,85 | 17,00 | 28,85 % | 1,13 % | 40,87 % | 141,56 % |
| ING | 14,94 | 11,90 | 17,22 | 10,42 % | -9,59 % | 17,03 % | 43,74 % |
| Bank of Montreal | 93,76 | 76,98 | 100,12 | -5,24 % | -1,53 % | 15,26 % | 22,90 % |
Fazit: Bankaktien langfristig attraktiv
Nach vielen Jahren, in denen Bank-Aktien (zu Recht) ein Schattendasein geführt haben, feierten Finanztitel ab dem Jahr 2021 ein eindrucksvolles Comeback. Die Chancen, dass die Bank-Aktien im Jahr 2024 ihren Aufwärtstrend weiter fortsetzen, stehen sehr gut. Die Ära der Niedrigzinsen dürfte endgültig vorbei sein, so dass mit höheren Zinsen auch die Gewinne der Banken unterm Strich wieder erheblich zulegen dürften. Die aktuellen Kurse sowie mögliche Rücksetzer könnten bei Bank-Aktien für längerfristige Einstiege genutzt werden. Wir gehen davon aus, dass Finanztitel 2024 und darüber hinaus eine Outperformance zeigen werden. Aufgrund der ausserordentlich günstigen Bewertungen und der guten Gewinnaussichten könnten sich Bank-Aktien sogar zu einem richtigen Geheimtipp entwickeln.
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Quellen:
Yahoo Finance: Analysten-Schätzungen (06.05.2024); https://finance.yahoo.com/
Deutsche Bank IR-Webseite (06.05.2024); https://investor-relations.db.com/
Ing Group IR-Webseite (06.05.2024); https://www.ing.com/Investor-relations.htm
Barclays IR-Webseite (06.05.2024); https://home.barclays/investor-relations/
